Moscow-Post RSS
16 Августа 2018
 

Данная статья отражает исключительное мнение её автора.

Закарян и Писков «на стриме»?

Хозяева банка «Юнистрим» заподозрены в коррупции и в сомнительных финансовых махинациях?

Закарян и Писков «на стриме»?

Из «Юнистрима» «уплывает» «Аврора»

Из банка «Юнистрим», на базе которого работает одноименная система денежных переводов, вскоре выйдет один из ключевых совладельцев - британский фонд Aurora Russia Limited, на данный момент контролирующий 26% этого банка. В ближайшее время представители британского фонда официально объявят об этом решении.

По данным СМИ, доля Aurora будет продана, скорее всего, по цене, которую для нее установил сам фонд в финансовом отчете за шесть месяцев с 1 апреля по 30 сентября, опубликованном в середине декабря. Там указано, что стоимость 26% «Юнистрима» на 30 сентября составила 3,4 млн. фунтов стерлингов, снизившись за полгода на 36% (5,3 млн. фунтов стерлингов).

Таким образом, стоимость доли фонда Aurora сократилась в три раза с момента ее покупки в 2006 году — с 10,4 млн фунтов стерлингов и в полтора раза в рублевом эквиваленте — 534,5 млн руб. против 342 млн руб.

Эксперты приходят к выводу, что инвестиции фонда Aurora Russia Limited в «Юнистрим», по сути, были убыточными. Теперь британские инвесторы и вовсе «сбежали» из этого банка (и одновременно из платежной системы).

Закарян и Писков увеличат свою долю

Уже известно, что 26% «Юнистрима», принадлежавшие Aurora Russia Limited, будут выкуплены в интересах основных собственников «Юнистрима» Гагика Закаряна и Георгия Пискова .

Отметим, что Гагик Закарян и Георгий Писков ранее являлись миноритарными владельцами ООО «КБ «Юниаструм Банк» с долями по 10% (доли сократились до этой величины после продажи кредитной организации Банку Кипра — Bank of Cyprus).

«Побег» киприотов

Кстати, в июле 2015 года Bank of Cyprus объявил о продаже «Юниаструм банка» и дочерней «Юниаструм Лизинг» . 80% кредитной организации выкупил структуры Артема Аветисяна за 7 млн евро. Владелец банка «Региональный кредит» Артем Аветисян, который получил контроль над «Юниаструм банком», считается «человеком Германа Грефа».

В сентябре 2015 года Аветисян консолидировал 100% «Юниаструм банка» , выкупив долю Пискова и Закаряна. Таким образом, на данный момент у них есть крупная доля только в «Юнистриме», хотя ранее их «ключевой» финансовой структурой был именно «Юниаструм банк».

Связи с британской разведкой

В банковском сообществе считается, что именно Гагик Закарян и Георгий Писков стояли у истоков создания «Юниаструм банка». Ранее Гагик Закарян был президентом этого банка, а Георгий Писков – председателем совета директоров. Кроме этого Писков был управляющим директором «Uniastrum Capital Ltd» (Великобритания) и представителем Ассоциации Российских банков (АРБ) в Лондоне .

Еще один человек, который имеет тесную связь с Гагиком Закаряном и Георгием Писковым, – это президент Ассоциации российских банков (АБР) Гарегин Тосунян. Кстати, в блоге Александра Трушкова есть информация, что «в одной из структур этих банкиров в учредителях никто иной, как британская разведка МИ6 ».

«Секреты» «Юнистрима»

Речь идет о все том же банке «Юнистрим», который был выделен из «Юниаструм Банка» в отдельный банк еще в 2006 году. Как выяснилось, британский фонд Aurora Russia Limited, который пока еще владеет 26% «Юнистрима», ранее инвестировал почти $20 млн в компанию Whitebrooks Investments Limited, которая входит в холдинг OSG Records Management («OSG RM Group»).

Напомним, что OSG RM Group специализируется на хранении документов, разработке систем документооборота, конфиденциальном уничтожении документов и смежных услугах. В Интернете написано, что службы разведки могут иметь доступ к уничтожаемым документам в OSG Records Management.

Гарегин Тосунян, президент Ассоциации российских банков (АБР)

Получается, что одна из структур, связанных с Aurora Russia Limited занимается работой с документами российских компаний (и в том числе уничтожением конфиденциальных (секретных) документов), а вторая структура («Юнистрим»), где есть доля британской Aurora Russia Limited, занимается денежными переводами между Россией и другими странами.

Ранее эксперты считали, что при помощи структуры Закаряна и Пискова британские спецлужбы через Aurora Russia Limited могли получать доступ к контролю над частью денежных потоков, а, главное, иметь информацию о том, кто и куда пересылает деньги через «Юнистрим».

Похоже, что российским силовикам действительно стоит проверить связь Пискова и Закаряна с английскими спецслужбами. Интересно, что как только силовики стали проявлять интерес к связи Aurora Russia Limited с OSG RM Group, стало известно, что этот британский фонд уходит из российского бизнеса . Похоже, что это совпадение – весьма не случайно.

«Юнистрим» «кинул» жителей Крыма?

Стоит отметить, что у владельцев «Юнистрима» хорошие отношения не только с представителями Великобритании . Как выяснилось, «Юнистрим» выполняет директивы Национального банка Украины (НБУ) в ущерб интересам жителей российского Крыма.

Известен случай, когда по требованию НБУ «Юнистрим» прекратил денежные переводы в Крым . Это произошло уже после добровольного присоединения Крыма к России.

Гагик Закарян, совладелец «Юнистрима»

Таким образом, «Юнистрим» по требованию главного банка Украины «перекрыл» денежный поток в Крым, размер которого оценивался 20-30 млн руб. По мнению экспертов, от этих действий «Юнистрима» пострадали интересы рядовых крымчан.

«Левые» обменные пункты

Еще весьма резонансный скандал, о котором писали федеральные СМИ, произошел после того, как выяснилось, что под брендом «Юнистрим» работают нелегальные обменные пункты .

Люди жаловались, что их обманывают на деньги. Подобная жалоба поступила от жителя Москвы, которого обманули в обменном пункте, работающем под вывеской банка «Юнистрим» на Страстном бульваре.

«Обнал»

В самом «Юнистриме», конечно, «открещиваются» от незаконных обменных пунктов. Но, к примеру, на стенде того же обменного пункта на Страстном бульваре было указано, что он принадлежит банку «Юнистрим», а также указаны его телефоны и реквизиты.

Кроме этого в Интернете есть много информации о способах «обнала» при помощи «Юнистрима» . В «рекламе» некоторых «обнальных сервисов» «Юнистрим» отражен даже в названиях сайтов .

Складывается впечатление, что мошенники просто «облюбовали» «Юнистрим» для проведения незаконного обнаичивания денег. Зная скандальные ситуации, имевшие место еще в «Юниаструм банке», когда его контролировали Писков и Закарян, уже не удивляешься и скандалам в их нынешнем «флагманском банке» - «Юнистриме».

Коррупция «на службе» Пискова и Закаряна

Вспоминается скандал, когда по требованию президента Кипра Никоса Анастасиадиса было начато расследование обстоятельств покупки банком Bank of Cyprus в 2008 году «Юниаструм банка». Провести данное расследование было поручено генпрокурору Кипра Петросу Клеридису.

Ранее с инициативой начать следствие по делу о «весьма сомнительной» покупке руководством Bank of Cyprus доли в «Юниаструм Банке» выступил лидер Демократической партии Кипра Мариос Гароян.

Георгий Писков, совладелец «Юнистрима»

Он представил прокурору факты, свидетельствующие о том, что порядка 50 млн. евро в рамках этой сделки могли пойти на «откаты» или иные мошеннические действия . У греческих силовиков есть мнение, что, купив в 2008 году за 450 млн евро 80% «Юниаструм банка» топ-менеджеры Bank of Cyprus сильно переплатили. В реальности доля Bank of Cyprus может быть оценена в $280-300 млн, то есть на 35-40% дешевле.

По мнению экспертов, если «российские продавцы» дали «кипрским банкирам» в виде «откатов» 50 млн. евро, то Bank of Cyprus вполне мог переплатить за долю в «Юниаструм банке» на 40% больше ее реальной стоимости. Скорее всего, всего часть этой «переплаты» также была поделена между российскими и кипрскими банкирами.

Кто мог давать «откаты» - догадаться не сложно. Во всяком случае, версия о причастности к этому Пискова и Закаряна кажется вполне правдоподобной. Возможно, вскоре следователи из Кипра сумеют «добраться до истины».

Махинации с офшорами

Тот факт, что у правительства Кипра могут возникнуть претензии к Пискову и Закаряну, способен негативно отразиться на «Юнистриме», в котором по данным, доступной широкой общественности, 74,0004% принадлежит компании GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED , зарегистрированной на Кипре https://i-cyprus.com/ru/company/372785 .

По данным, взятым с сайта ЦБ, следует, что GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED контролируют Писков и Закарян.

«Закарян Гагик Тигранович, является бенефициарным владельцем 50% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД. Писков Георгий Игоревич, является бенефициарным владельцем 50% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД. НОРБОН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (NORBON INVESTMENTS LIMITED) является номинальным держателем 100% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД в интересах бенефициарных владельцев Закаряна Гагика Тиграновича и Пискова Георгия Игоревича», - сказано в документе на сайте ЦБ.

Отделение «Юнистрима»

Эксперты не исключают, что, если прокуратура Кипра докажет коррупционные составляющие в деятельности Пискова и Закаряна, то их долю в «Юнистриме», которую они контролируют через GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED, могут арестовать.

Стоит отметить, что в Интернете можно найти документы, где сказано, что GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED был исключен из списка аффилированных лиц банка «Юнистрим» (хотя это идет в противоречие с информацией, имеющейся на сайте ЦБ – прим.ред.)

В данном случае возникают опасения, что Писков и Закарян специально занимались так называемой «сменой офшоров». Этот прием часто применяют мошенники, чтобы спасти свои активы от ареста.

«Кидок» для «пайщиков»

Еще один крупный скандал, связанный Писковым и Закаряном, относится к периоду, когда они еще полностью контролировали «Юниаструм банк». Именно тогда их впервые начали подозревать в «кидках».

Напомним, что с 2004 года КБ «Юниаструм банк» по всей стране стал привлекать деньги граждан в доверительное управление ОФБУ «Премьер». Банк создал 78 инвестиционных фондов, которые разрекламировал, как очень надежное вложение денег в акции крупнейших компаний России, развитых и развивающихся стран, а также в золото, серебро, нефть и драгоценные металлы. Были фонды, которые Банк рекламировал как фонды низкого риска (облигационные или денежного рынка).

Так вот 29 сентября 2008 года несколько десятков фондов, в которых по оценкам пайщиков находилось до 80 % активов, обесценились на 90 % в течение одних суток. Тогда пайщики заявляли, что их обманули и публично выражали свое недовольство руководством «Юниаструм банка».

Клиенты недовольны «Юнистримом»

Если ранее клиенты были недовольны бывшим «основным банком» Пискова и Закаряна («Юниаструм банком»), то теперь есть немало негативных отзывов и об «Юнистриме». В основном, недовольство связано с денежными переводами.

«Непонятно, по какой причине было отказано в получении своих долларов (20 000), которые перевели переводом из другой страны. Деньги нам отдали, но, по курсу, который намного ниже курса ЦБ и всех остальных банков в городе, хотя на сайте пишут, что у них выгодный курс. Обращались с запросом в банк за разъяснением, какой порядок получения денег. Вразумительного ответа не получили, лишь только просили детально описать реквизиты перевода (в том числе его контрольный номер). Отправили второй запрос: а можно ли такие подробности выдавать? Неужели, чтобы разъяснили порядок получения своих денег, которые отправились переводом из другой страны - нужны подробные реквизиты перевода, и на всякий случай указали все реквизиты, кроме контрольного номера, также указали из какой страны был перевод, какая сумма, кто переводил и кому. Они повторно любезно отвечают, что нужны подробные реквизиты. Очень разочарованы. Банку оценка - 2 балла! Считаем, нас обманули! Потеря составляет 80 000 рублей. Люди, не ходите в этот банк», - пишет о «Юнистриме» пользователь из Липецка 10 октября 2015 года

«Уже неделю не могу получить доллары по «Юнистрим» под нелепыми предлогами, что мой паспорт недействителен у них в базе. Даже «подорвался» в ФМС из-за них, где все нормально. На горячей линии сидят зомбированные девушки, а менеджеры каждый раз врут по-разному. Хоть бы договорились, что ли! Пусть все знают и не пользуются этой системой!», - пишет пользователь «antsol» из Москвы 31 июля 2015 года .

«Хотела бы предостеречь граждан, которые пользуются международными системами перевода денег. Если хотите потерять деньги, либо бегать в течении многих недель, чтобы свести концы с концами- тогда, добро пожаловать в «Юнистрим». Особенно, если касается сумм $1000 и выше. Отправляли из Москвы в Нью-Йорк. Каждый раз, как сумма выше $1000 - возникают проблемы со снятием денег - московская сторона говорит - все отправлено - платеж готов к выдаче - Американская сторона - не видит платежа в системе. И начинается беготня и отправителя и получателя. И так пару недель. Впредь с этой системой связываться не буду и никому не рекомендую», - пишет пользователь «KhLudmila» из Москвы 28 апреля 2015 года .

Очевидно, что сейчас все больше граждан недовольны переводами «Юнистрима». Не верят в перспективы этой системы и в профессиональном сообществе. На фоне этого из «Юнистрима» уходит ключевой международный инвестор.

Похоже, что бизнес Пискова и Закаряна «трещит по швам». Не исключено, что вскоре банк «Юнистрим» будет вынужден «попрощаться» со своей лицензией.

Данный материал авторский, и является исключительным оценочным мнением автора текста, а также правдоподобности сведений изложенных в нем

Смотрите также:

Земля «Перца»

Земля «Перца»

Поволжский город Тольятти держит под контролем настоящая «ОПГ», в которой «разбойников» и «убийц» направляют и защищают кадровые сотрудники МВД?

20 Июля, 14:54

Кто подставил Керимова?

Кто подставил Керимова?

Сенсационные подробности в деле Сулеймана Керимова: Ариф и Токай Керимовы «подставили подножку» однофамильцу - известному миллиардеру?

02 Июля, 8:00

Первая полоса Политика В мире Экономика Культура Спорт Происшествия Общество Авторская колонка

О газете Рекламный отдел
The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
18+ Сетевое издание The Moscow Post © Любое копирование, в т.ч. отдельных частей текстов или изображений, публикация и републикация, перепечатка или любое другое распространение информации, в какой бы форме и каким бы техническим способом оно не осуществлялось, строго запрещается без предварительного письменного согласия со стороны редакции. Допускается цитирование материалов сайта без получения предварительного согласия, с обязательной прямой, открытой для поисковых систем гиперссылкой на сайт (с указанием названия «Сетевое издание The Moscow Post») не ниже, чем во втором абзаце текста, либо сразу после заимствованного материала, при нажатии на которое осуществляется переход на сайт http://www.moscow-post.com
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика